Тест комплаенс сбербанк ответы

    08.03.2018 Михаил 33215

ПАО «Сбербанк России» является крупнейшей коммерческой организацией, располагающей рабочими офисами на всей территории Российской Федерации и странах СНГ.

Описание деятельности Сбербанка

Широчайшая сеть подразделений Сбербанка предлагает свои банковские продукты, инвестиционные услуги физическим и юридическим лицам. Благодаря кураторству со стороны государственной власти коммерческая деятельность банка имеет массу преимуществ перед другими банковскими структурами аналогичного действия. Миллионы вкладчиков привыкли пользоваться услугами Сбербанка.

Множество молодых специалистов, окончивших высшие финансовые учебные заведения, мечтают попасть в банковскую структуру, чтобы начать успешную карьеру. Первый этап попытки трудоустроиться подразумевает успешную сдачу ответов на вопросы тестов Сбербанка при приеме на работу.

Банк вчера и сегодня

Еще в дореволюционной России функционировали сберкассы, которые впоследствии были переименованы в трудовые сберкассы банка СССР. Он же, в свою очередь, спустя годы стал называться Сбербанком Российской Федерации.

Сегодня – это крупнейшая финансовая сеть Европы, обладающая 1/3 активов общего бюджета РФ. Чуть менее 40% национальной России доверяют свои сбережения, берут кредиты у банка. Большинство стран-соседей (Казахстан, Беларусь, Украина) являются активными участниками финансовой структуры. Именно поэтому тесты при приеме на работу в Сбербанк готовятся особенно тщательно.

Достоинства трудоустройства

Тестирование в Сбербанк дает право ведения трудовой деятельности в престижной организации, располагающей отдельными офисами, локализующимися по всей Евразийской территории, от Швейцарских банковских структур до Камчатского полуострова. Суровость климатических условий не занижает преимущественной стороны престижного трудоустройства. Преодолеть тест для работы в Сбербанке стремятся юноши и девушки, успешно закончившие учебные заведения.

Привлекательные стороны

Привлекательной стороной прохождения теста на собеседование в Сбербанке можно назвать следующие критерии:

  • высокий уровень заработной платы;
  • укрепление полученных знаний, карьерный рост;
  • участие в разработке корпоративных финансовых решений в сфере бизнеса.

Для постоянного совершенствования знаний своих молодых специалистов Сбербанк периодически устраивает стажировки, подготовки, учебные курсы, тренировочные сборы. Для участия в них, необходимо дать правильные ответы на тесты Сбербанка, выдержать иные критерии выбора персонала. Несмотря на затяжную кризисную обстановку в стране, получение ценного опыта открывает перспективы для взаимовыгодного сотрудничества с иностранными партнерами.

Обычно во время конкурентной борьбы соискатели дают ответы на тестирование Сбербанка при приеме на работу. Более тысячи человек не удостаиваются возможности пройти тесты Сбербанка, поскольку существуют жесткие критерии отсеивания по профессиональным качествам.

Процедура выбора кандидатов

Процедура отбора проходит по следующим этапам:

  • Кандидат на должность направляет резюме с достоверными данными в адрес дежурного специалиста, после чего ему дается ссылка на сайт, в котором можно пройти онлайн тесты Сбербанка при приеме на работу.
  • Если ответы на онлайн тесты Сбербанка верны, соискатель включается в инициированное игровое положение на уровне собеседования.
  • В зависимости от должности, на которую претендует соискатель, составляется список кандидатур на собеседование.

Это краткое описание характера онлайн теста Сбербанка. Весь процесс растягивается на срок, составляющий от одного до нескольких месяцев, пока происходит обработка результатов.

Эта процедура вполне подходит как работодателям, так и соискателям, которые имеют дополнительное время на подготовку, особенно, если проходят тесты Сбербанка первый раз. Кандидаты на должность, проходящие повторно подобные испытания, с легкостью отвечают на вопросы теста Сбербанка, поскольку подобное тестирование проводится многими крупными компаниями.

Особенности тестов Сбербанка

В результате оценки специалистом заявки на участие в конкурсе на замещение вакантной должности, кандидат получает доступ к тесту, на который можно пройти по ссылке в Интернете, в ответе также указана окончательная дата завершения тестирования. Так как попытка дать правильные ответы на тестирование на работу в Сбербанке единичная, желательно заранее обучаться на примерах тестов Сбербанка.

Описание основных тезисов

Существует три основных направления тестирования:

  1. Тест на проверку понимания значения числовых, вербальных задач, разработан компанией Talent Q. Тестирование включает 20 заданий, на решение которых отводится 15 минут. Именно на этом этапе часто новички сходят с дистанции, так как решение отдельных математических алгоритмов требует определенного времени, сосредоточенности, без практики прохождения примеров тестов Сбербанка, это сделать довольно сложно.
  2. Тесты в Сбербанке при приеме на вакантную должность составляются компанией Talent Q, направлены на глубокую оценку персонала. Если ответы теста Сбербанка на первых минутах испытания верные, последующие задачи усложняются для выявления уровня кандидата.
  3. При прямом собеседовании с работодателем тесты для потенциального работника Сбербанка тоже проводятся, но они направлены на знание профессиональных вопросов в сфере финансов, аудита, бухучета и т.д.
Читайте также:  Справка от травматолога образец

В помощь соискателям

Чтобы успешно пройти тестирования, нужно обладать достоверной информацией о том, какие тесты в Сбербанке вообще существуют. Для того чтобы их пройти, нужно уметь быстро реагировать на ситуацию, корректно и четко решать математические задачи.

Так как тесты в Сбербанк проходят онлайн, желательно предварительно попрактиковаться перед сдачей через Интернет. Для этого существуют специальные сайты с вопросами тестов Сбербанка.

База Talent Q настолько четко разработала тесты Сбербанка, что найти на них ответы невозможно. В ней содержится масса примеров для решения, которые выводятся на экран монитора произвольно. Для грамотного прохождения процедуры рекомендуется искать практические пути решения задач самостоятельно.

В Сбербанке действуют Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, где определены программы работы:

  • программа организации системы контроля;
  • программа «знай своего клиента»;
  • программа управления риском легализации и финансирования терроризма;
  • программа выявления в деятельности клиентов сомнительных операций;
  • программа организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) или в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
  • программа по работе с лицами особого контроля;
  • программа обучения сотрудников.

В 2016 году Сбербанк стал обладателем сертификата ICA по стандарту ISO 19600:2014 — «Управление функцией комплаенс», который подтверждает соответствие систем комплаенс-менеджмента банка международным стандартам по ряду областей комплаенс-контроля, включая противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем это:

а) владение, пользование или распоряжение денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

б) придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления имущественного характера;

в) придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации;

2. Финансирование терроризма это:

а) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организованного преступного сообщества и его организаций, подготовки и совершения преступлений, предусмотренных статьями 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации;

б) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;

в) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;

3. Внутренний контроль это:

а) деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих внутреннему контролю;

б) деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю;

в) деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

4. Организация внутреннего контроля это:

а) совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;

б) совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку и согласование правил внутреннего контроля и программ его осуществления;

в) совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ.

Читайте также:  Ппз земельного участка что это

5. Осуществление внутреннего контроля это:

а) реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;

б) реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;

в) реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган.

6. Относится ли к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

а) нет, не относится, такой обязанности не существует;

б) да, относится только применительно к лицам в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;

7. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если:

а) сумма, на которую она совершается равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;

б) сумма, на которую она совершается равна или превышает 3000000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3000000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;

в) сумма, на которую она совершается равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, любых займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;

8. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если:

а) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств;

б) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

в) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению юридическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

9. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если:

а) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 рублей, или превышает ее, а результатом ее совершения является переход права собственности;

б) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее;

в) она совершается, путем оплаты ценными бумагами на сумму от 600000 до 3 рублей;

10. Клиента необходимо идентифицировать в случае если он:

а) только совершает операцию (сделку) подлежащую обязательному контролю;

б) только если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

Читайте также:  Расчет упущенной выгоды пример

в) совершает любую операцию (сделку), за исключением осуществления физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающуюрублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентнуюрублей;

г) правильно А и Б.

11. В каком случае специальное должностное лицо будет соответствовать квалификационным требованиям:

а) наличие высшего профессионального образования по специальности «Юриспруденция», подтвержденного в установленном порядке, прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме внепланового инструктажа;

б) наличие опыта работы не менее двух месяцев на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме целевого инструктажа;

в) наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей «Экономика и управление», либо по специальности «Юриспруденция», относящейся к группе специальностей «Гуманитарные и социальные науки», подтвержденного в установленном порядке, а при отсутствии указанного образования — опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме целевого инструктажа.

12. О каком инструктаже идет речь, если он — проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пунктах 3, 4 Положения, и при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пунктах 3, 4 Положения.

13. Однократное прохождение обучения в целях ПОД и ФТ в форме целевого инструктажа предусмотрено для:

а) специальных должностных лиц;

б) руководителей организаций (филиала);

в) заместителей руководителей организаций (филиалов);

г) главных бухгалтеров (бухгалтеров) организаций (филиалов);

д) руководителя юридического подразделения либо юриста организации;

е) верно а, б, в, г, д;

14. На какой срок организация обязана приостановить операцию, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица:

а) на три рабочих дня;

б) на два рабочих дня;

в) на 10 рабочих дней.

15. Каким нормативным документом определен единый подход к разработке организациями (за исключением кредитных организаций), осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, указанными в статье 5 Федерального закона от 01.01.2001г. , правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

а) Распоряжение Правительства РФ от 01.01.01 г. ;

б) Распоряжение Правительства РФ от 01.01.2001 ;

в) Постановление Правительства РФ .

16. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер при этом основаниями документального фиксирования информации являются:

а) запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

б) несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

в) выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом, иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

г) верно только А и Б;

д) верно только А и В;

е) верно А, Б и В.

17. Кто осуществляет надзор за исполнением Федерального закона от 01.01.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

б) Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры;

в) Президент Российской Федерации;

г) Правительство Российской Федерации.

Условие выполнения теста – правильным может быть только 1 вариант ответа.

Ссылка на основную публикацию
Займ на карту
close slider

Adblock detector